Логин or Регистр

Rambler\'s Top100 Кредиты Инв.проекты Венчур Представители Посредники Изобретения Партнеры Ссылки Форум Глоссарий Новости .

 ИДЕИ БИЗНЕСА  БИЗНЕС-КРЕДИТЫ  ГОТОВЫЙ БИЗНЕС  РЕКЛАМА  РАЗМЕСТИТЬ СТАТЬЮ

Банк бизнес-предложений


 

Лучшие бизнес предложения

   Кредиты малому и
  среднему бизнесу.
  Помощь в поиске
  залога (недвижимость)


Лучшие бизнес предложения
Наш опрос
Вам нравится вести бизнес в России?

Да, я всем доволен
Да, но нужны реформы
Нет, но нет выбора
Нет, я свернул бизнес
Не знаю
Я - наемный работник



Результаты
Другие опросы

Ответов: 25095
Комментариев: 7
Счетчики, рейтинги
Rambler's Top100

Яндекс цитирования

Самые популярные запросы
бизнес-план   готовый бизнес   интернет-трейдинг   как заработать   ипотека   инвестиции в недвижимость   прямые инвестиции   венчур   фондовый рынок   свой бизнес  недвижимость  
Последние бизнес-планы
  Бизнес план «Развитие мясного и племенного коневодства» - 850.00 руб - покупок: 71 
  Бизнес план «Организация предприятия по разведению кр. рогатого скота мясомолочного направления» - 850.00 руб - покупок: 40 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству строительных материалов» - 600.00 руб - покупок: 28
  Бизнес-план инвестиционного проекта «Строительство коттеджного поселка» - 1500.00 руб - покупок: 39 
  Бизнес-план «Организация современного хозяйства по выращиванию овощей в открытом грунте» - 750.00 руб - покупок: 40 
  Бизнес-план «Организация производства фанеры» - 750.00 руб - покупок: 32 
  Бизнес-план «Разведение крупного рогатого скота» - 750.00 руб - покупок: 156 
  Бизнес-план «Создание деревоперерабатывающего комбината» - 700.00 руб - покупок: 163 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству клееного мебельного щита» - 600.00 руб - покупок: 144 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству пиломатериалов» - 750.00 руб - покупок: 34 
Все по дате поступления
Реальные деньги за фиктивный кредит

Вячеслав Джавадов, 10.03.08

Главным следственным управлением при ГУВД по Нижегородской области в суд направлено очередное уголовное дело. В нем предъявляются обвинения группе мошенников, похитивших у одного из коммерческих банков почти 23 млн рублей.

В ноябре 2006 года сотрудниками милиции была получена оперативная информация о том, что на территории Нижнего Новгорода действует организованная преступная группа (ОПГ), которая путем оформления фиктивных кредитов похищает через один из банков крупные денежные средства. В ходе проверки эта информация подтвердилась.

Андрей Г., работая сотрудником отдела автокредитования коммерческого банка, а затем - заместителем директора ЗАО "И", разработал схему получения крупных сумм. Пользуясь своим знакомством с руководством банка, он устроил туда на работу начальником кредитного отдела Наталью К. Также он предоставил работу в ЗАО "И" еще трем членам своей группы. Вначале члены ОПГ использовали в своих интересах знакомых, которые не знали о проводимых махинациях. Мошенники предлагали им приобрести автомашины в кредит на очень выгодных условиях. Затем Андрей Г. через средства массовой информации начал активно проводить рекламную кампанию. Объявления в СМИ были довольно заманчивыми, и граждане на это "покупались".

Андрей Г. и Наталья К. направляли граждан, выразивших согласие на получение кредита в банке, в офис ЗАО "И" на "прием" к своим соучастникам для оформления договоров автокредитования. Граждане, ничего не подозревая, передавали участникам группы документы, необходимые для получения автокредита: паспорта, водительские удостоверения, трудовые книжки, ПТС на приобретаемые автомашины и реквизиты фирм-автодилеров, у которых они желали приобрести автомобили.

Мошенники после этого готовили пакет фиктивных документов, необходимых для предоставления в банк. А заемщики заполняли анкету/заявку на получение кредита для покупки автомобиля. При этом злоумышленники собственноручно указывали в документах модели машин, их стоимость, которая умышленно завышалась, и данные лжефирм-автодилеров, якобы осуществляющих продажу указанного автотранспортного средства.

Затем подготовленный пакет документов по электронной почте направлялся в кредитный отдел банка. Они попадали к начальнику этого отдела - Наталье К., которая обеспечивала получение согласия руководства банка на предоставление кредита. После этого мошенники вызывали заемщиков в офис ЗАО "И" для подписания кредитных документов. При этом полный текст кредитного договора по мере сил и возможностей злоумышленников скрывался от граждан. Если заемщик все же обращал внимание на завышенные суммы кредитов и их доходов, то ему поясняли, что в эту сумму входит выплата вознаграждений сотрудникам ЗАО "И" и работникам банка за быстрое оформление кредита. Кроме того, заемщикам давали понять, что если они не подпишут документы с завышенной суммой дохода, то банк откажет им в выдаче кредита.

Затем, используя документы с печатями несуществующих автодилеров, составляли подложные договоры купли-продажи машин, а также финансовые документы о внесении первоначальных взносов за покупку автомашин заемщиками на расчетные счета лжефирм (являвшихся фактически фирмами по обналичиванию). После этого готовые пакеты кредитных документов направлялись в банк Наталье К. для дальнейшего оформления договора. Денежные средства, поступившие на расчетный счет заемщика в банке, в дальнейшем перечислялись на расчетный счета подставных организаций. Андрей Г. лично контролировал эти операции.

Для "прикрытия" мошеннических действий необходимые суммы кредитных денежных средств перечислялись реальным продавцам автомашин. Кроме того, из этих денег осуществлялся платеж по каско. Таким образом, заемщики получали автомобили, автовладельцы - плату за проданные машины, а банки - взносы по кредитам. А разница между реальной перечисленной заемщику и выданной суммой кредита обналичивалась злоумышленниками.

Первое время действующих лиц "кредитной цепочки" все устраивало. Но по истечении нескольких месяцев с момента приобретения автомашин банк предъявлял требования к кредитополучателю о погашении задолженности. В ходе дальнейшего выяснения размера задолженности заемщики узнавали, что ежемесячные платежи по кредиту намного больше, чем сообщали им "кредитные эксперты" из ОПГ. Этим делом заинтересовались сотрудники правоохранительных органов.

Следствием установлено, что в период с июня по октябрь 2006 года было совершено 79 подобных преступлений в отношении банка. Нанесенный ущерб составил почти 23 миллиона рублей. По этому факту было возбуждено и направлено в суд уголовное дело по ч. 4, ст. 160 УК РФ (хищение чужого имущества в особо крупных размерах).

По словам старшего следователя по особо важным делам следственной части ГУВД Аллы Черемухиной, обвиняемые сначала согласились сотрудничать, но, узнав, что за свершенное могут получить наказание в виде лишения свободы до 10 лет, стали давать ложные показания.

"Их попытки ввести следствие в заблуждение оказались тщетными, - говорит Алла Черемухина. - Анализируя показания свидетелей (их набралось почти 120 человек), заключения почерковедческих, технических и компьютерных экспертиз, акты исследования документов можно сделать вывод о том, что мошенники все свои действия совершали умышленно, по предварительному сговору, четко следуя отведенным им в преступной схеме ролям".




ПОДПИШИТЕСЬ НА РАССЫЛКУ
новостей бизнеса и экономики,
выходящую совместно с бизнес
предложениями России и стран
ближнего и дальнего зарубежья.

Источник: Газета «Биржа»

Copyright © Банк бизнес предложений. Все права защищены

Опубликовано: 2008-03-12 (1665 Прочтено)

[ Вернуться назад ]
Новые бизнес предложения

Новые бизнес предложения
Помощь в получении кредита просм: 11367 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Оренбург
Сумма:
700000
Оказываем помощь в оформлении и получении микрозаймов и кредитов для физических лиц, у котор...

Продам угольное месторождение просм: 423 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Новокузнецк
Сумма:
250000000
Разведанные запасы угля составляют 39 млн. тонн угля марок Т и А.Категории разведанности - B...

Ищу партнера в IT просм: 427 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Красноярск
Сумма:
5000000
ООО с инфрастуктурой ВОЛС. Техобслуживание ремонт ПК, оргтехники. Специалисты в наличии. Cво...

Оборудование. Найдем клиентов за % просм: 8884 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Волгоград
Сумма:
1
Мы занимаемся продвижением продукции наших партнёров по России и СНГ.
Мы берём проц...

Оптовые поставки венков просм: 360 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Владимир
Сумма:
0
Мы производители венков различной сложности. Качество очень хорошее, долговечны. Предлагаем ...

Кредиты действующему бизнесу просм: 10605 
Кредиты действующему бизнесуСтрана:
Россия
Город:
Москва
Сумма:
0
Профессионалы банковского рынка Москвы оказывают услуги получения кредитования действующему ...

Реконструкция производства картофеля просм: 10547 
Реконструкция производства картофеляСтрана:
Россия
Город:
Магадан
Сумма:
7000000
Местоположение бизнеса – РФ, Магаданская область.
Основные направления проектируемой ...

Кредит для инвестиционных сельхозпроектов просм: 200 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:

Город:

Сумма:
0
Кредит от одного до семи миллиардов рублей для инвестирования в сельхозпредприятия. Процентн...

Деньги на инвестиционные проекты просм: 267 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:

Город:

Сумма:
0
Деньги на инвестиционные проекты, модернизацию производства: от 5 млн.евро. до 1 млрд.евро. ...

Продается Автомойка (ППА на 5 лет) просм: 121 
Продается Автомойка (ППА на 5 лет)Страна:
Россия
Город:
Санкт-Петербург
Сумма:
1000000
Место нахождения: Санкт-Петербург, м.Лесная

Автомойка на 2 поста. Работает 24...

Все предложения RSS
Добавить новое
Подписка на новые
.

Copyright © 2005-2012 Банк бизнес-предложений bizbank.ru
При использовании материалов сайта, ссылка на www.bizbank.ru обязательна.
Любое частичное или полное, а также коммерческое использование материалов Банка бизнес-предложений
без согласования с владельцем сайта bizbank.ru запрещено.