Логин or Регистр

Rambler\'s Top100 Кредиты Инв.проекты Венчур Представители Посредники Изобретения Партнеры Ссылки Форум Глоссарий Новости .

 ИДЕИ БИЗНЕСА  БИЗНЕС-КРЕДИТЫ  ГОТОВЫЙ БИЗНЕС  РЕКЛАМА  РАЗМЕСТИТЬ СТАТЬЮ

Банк бизнес-предложений


 

Лучшие бизнес предложения

   Кредиты малому и
  среднему бизнесу.
  Помощь в поиске
  залога (недвижимость)


Лучшие бизнес предложения
Наш опрос
Вам нравится вести бизнес в России?

Да, я всем доволен
Да, но нужны реформы
Нет, но нет выбора
Нет, я свернул бизнес
Не знаю
Я - наемный работник



Результаты
Другие опросы

Ответов: 25095
Комментариев: 7
Счетчики, рейтинги
Rambler's Top100

Яндекс цитирования

Самые популярные запросы
бизнес-план   готовый бизнес   интернет-трейдинг   как заработать   ипотека   инвестиции в недвижимость   прямые инвестиции   венчур   фондовый рынок   свой бизнес  недвижимость  
Последние бизнес-планы
  Бизнес план «Развитие мясного и племенного коневодства» - 850.00 руб - покупок: 71 
  Бизнес план «Организация предприятия по разведению кр. рогатого скота мясомолочного направления» - 850.00 руб - покупок: 40 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству строительных материалов» - 600.00 руб - покупок: 28
  Бизнес-план инвестиционного проекта «Строительство коттеджного поселка» - 1500.00 руб - покупок: 39 
  Бизнес-план «Организация современного хозяйства по выращиванию овощей в открытом грунте» - 750.00 руб - покупок: 40 
  Бизнес-план «Организация производства фанеры» - 750.00 руб - покупок: 32 
  Бизнес-план «Разведение крупного рогатого скота» - 750.00 руб - покупок: 156 
  Бизнес-план «Создание деревоперерабатывающего комбината» - 700.00 руб - покупок: 163 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству клееного мебельного щита» - 600.00 руб - покупок: 144 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству пиломатериалов» - 750.00 руб - покупок: 34 
Все по дате поступления
Кредитка для черного списка

Наталья Матвеева, 06.08.07

Страница: 1/2

Мошенники ловко пользуются несовершенством банковской системы

Эксперты-финансисты с завидным постоянством прогнозируют ежегодное увеличение спроса на получение кредитов в банках и других финансовых организациях. По данным аналитиков, российский рынок потребительского кредитования составляет примерно 8% внутреннего валового продукта (ВВП). По международным меркам это далеко не предел, например в развивающихся странах объем кредитов частным лицам составляет 18% ВВП, а в развитых - от 50 до 80%.

По мнению тех же экспертов, в ближайшие годы Россию ожидает бум на рынке потребительского кредитования. Однако возникает резонный вопрос - насколько безопасно брать в наше время кредиты.

Казань - брал, кредит - не брал...

С конца прошлого года в разных концах города, в разных отделениях милиции сотрудники правоохранительных органов слышали практически одну и ту же фразу: "Я впервые слышу о выданной мне карте". Возмущенная реплика присовокуплялась к заявлению о том, что к принесшему его человеку самые разные банки предъявляют претензии по поводу непогашенного кредита. Деньги якобы были переведены на магнитную карту, пришел срок возврата, набежали нехилые проценты и т.д. и т.п.

А человек никаких кредитов не брал и банковскую карточку в глаза не видел.

Постепенно накопленная информация превратилась в многотомное уголовное дело, которое расследуется главным следственным управлением (ГСУ) при ГУВД Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

- Наши граждане уже привыкли покупать товары в кредит, но вот использование магнитных кредитных карт для большинства по-прежнему остается делом новым, хотя появились они на российском рынке более десяти лет назад - говорит следователь Олег Косатенко.Выяснилось, что у банковской системы есть недоработки, которыми ловко воспользовалась группа мошенников, возглавляемая 30-летним "финансистом".

Он и правда успешно окончил финансовый институт, но по специальности не проработал и дня. Что и не удивительно: при двух судимостях за грабеж и подделку документов приличную работу найти почти невозможно.

Зато нашелся другой способ неплохо заработать.

- Он прирожденный мошенник. Вообще-то они бывают двух категорий - тупые и внуки Остапа Бендера. Так вот финансист относится ко второй категории. Прекрасно знает психологию банковских работников, которая, по его мнению, очень примитивна, - характеризует главного фигуранта следователь ГСУ, ведущий дело о кредитных картах.

Прежде чем начать работать с банком, "финансист" приходил в офис, изучал особенности, читал документы. Чтобы понять, как служащие определенного финансового учреждения общаются с клиентом, он брал небольшой кредит и начинал изучать методы работы сотрудников, запоминал вопросы, которые задают при активации банковской карты и т.д. А дальше использовал свой приятный голос, обаяние и людскую доверчивость.

Широкий жест или навязанная услуга?

Но наибольший доход он извлекал из... почтовых ящиков.

В Петербурге ряд известных банков практикуют в качестве одного из основных видов деятельности потребительское кредитование. На тех, кто погашает кредит вовремя и без проблем попадает в "картотеку" надежных заемщиков, заводится положительная кредитная история. И, в качестве широкого жеста, таким клиентам высылается по почте банковская кредитная карточка.

Те, кто когда-либо получал их в самом финансовом учреждении, знают, насколько это долгая процедура. Прийти, отстоять очередь, написать заявление, потом прийти во второй раз. Словом желающих оформить кредитку по собственной воле найдется процентов десять. А уж если заранее знать, что ее ежегодное обслуживание обойдется в 900 рублей, то пластиковый прямоугольник захотят иметь вообще единицы.

Другое дело получить такую карту с доставкой на дом. Но ведь даже в этом случае ее придется активировать. В разных банках для этого используются разные схемы.

- Наши мошенники путем нехитрых умозаключений поняли, как активировать эти карты, а соответственно - как без труда нажиться. В одном случае, чтобы обналичить кредит, надо было позвонить в клиентскую службу банка, назвать номер карты, свои паспортные данные и кодовое слово. Как правило, это девичья фамилия матери или место работы. Казалось бы, что система достаточно надежная. Но карты отправлялись обычным заказным письмом. По правилам, чтобы получить заказное письмо, нужно принести на почту уведомление и принести паспорт. А само заказное письмо должно вручаться под подпись лично в руки. Как выяснилось, далеко не всегда на почте проверяют паспортные данные. А во многих случаях письма с кредитками просто опускались в почтовые ящики, - рассказывает следователь.

Сначала мошенникам приходилось "трудно", они каждый день наобум обходили дома и шарили по ящикам.

- Меня поразила безответственность граждан. Мошенник, шаря по почтовым ящикам, кроме банковских карточек находил там ключи от квартир с записками, 40 тысяч рублей, чеки "Америкэн экспресс" на предъявителя, - удивляется Олег Косатенко.

Конечно, они доставали определенное количество карт, но этого, по всей видимости, было недостаточно. Тогда, по словам следователя, главный "финансист" стал устраивать на работу почтальоном свою подругу. Девушка запомнилась работникам почты своим любопытством. Обычно почтальон берет сумку и уходит. А эта девушка подолгу засиживалась на рабочем месте, задавала много странных вопросов. Кроме того, она вызывала удивление и даже подозрение у других сотрудниц своей дорогой одеждой и украшениями. Было видно, что девушка не знает нужды в деньгах, и почтовым работницам было непонятно - что привело ее на малооплачиваемую и тяжелую работу.

Почтовому отделению N 260 в Красном Селе ГСУ ГУВД сейчас готовится благодарственное представление. Благодаря бдительному кассиру Михайловой было раскрыто еще одно преступление, совершенное этой группой.

- В этом отделении действительно порядок с документами и почтальонами. Все заказные письма выдаются по ведомости и в ящики не опускаются, - говорит следователь.

"Боевая подруга" финансиста успела поработать и в этом отделении. При разносе почты к ней в руки попали два извещения на 30 тысяч рублей. Аферисты не смогли этим не воспользоваться. Они подделали паспорт, причем очень умело, и пришли получать деньги. На их беду, в этот день работала супербдительный кассир Михайлова, которая славилась в коллективе свой педантичностью и внимательностью. И если бы не эти ее не всегда удобные качества, у почты были бы большие неприятности. Михайлова сразу заподозрила неладное и пошла к заведующей. Та ничего подозрительного не заметила и велела кассиру выдать деньги. Но упрямая служащая потерла страницу паспорта, и там друг под другом обнаружились разные фотографии. На одной женщина, на другой - мужчина...

...Парочке удалось скрыться до приезда милиции.

Следующая страница (2/2) Следующая страница



ПОДПИШИТЕСЬ НА РАССЫЛКУ
новостей бизнеса и экономики,
выходящую совместно с бизнес
предложениями России и стран
ближнего и дальнего зарубежья.

Новые бизнес предложения

Новые бизнес предложения
Помощь в получении кредита просм: 11376 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Оренбург
Сумма:
700000
Оказываем помощь в оформлении и получении микрозаймов и кредитов для физических лиц, у котор...

Продам угольное месторождение просм: 423 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Новокузнецк
Сумма:
250000000
Разведанные запасы угля составляют 39 млн. тонн угля марок Т и А.Категории разведанности - B...

Ищу партнера в IT просм: 427 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Красноярск
Сумма:
5000000
ООО с инфрастуктурой ВОЛС. Техобслуживание ремонт ПК, оргтехники. Специалисты в наличии. Cво...

Оборудование. Найдем клиентов за % просм: 8890 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Волгоград
Сумма:
1
Мы занимаемся продвижением продукции наших партнёров по России и СНГ.
Мы берём проц...

Оптовые поставки венков просм: 360 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Владимир
Сумма:
0
Мы производители венков различной сложности. Качество очень хорошее, долговечны. Предлагаем ...

Кредиты действующему бизнесу просм: 10612 
Кредиты действующему бизнесуСтрана:
Россия
Город:
Москва
Сумма:
0
Профессионалы банковского рынка Москвы оказывают услуги получения кредитования действующему ...

Реконструкция производства картофеля просм: 10550 
Реконструкция производства картофеляСтрана:
Россия
Город:
Магадан
Сумма:
7000000
Местоположение бизнеса – РФ, Магаданская область.
Основные направления проектируемой ...

Кредит для инвестиционных сельхозпроектов просм: 200 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:

Город:

Сумма:
0
Кредит от одного до семи миллиардов рублей для инвестирования в сельхозпредприятия. Процентн...

Деньги на инвестиционные проекты просм: 267 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:

Город:

Сумма:
0
Деньги на инвестиционные проекты, модернизацию производства: от 5 млн.евро. до 1 млрд.евро. ...

Продается Автомойка (ППА на 5 лет) просм: 121 
Продается Автомойка (ППА на 5 лет)Страна:
Россия
Город:
Санкт-Петербург
Сумма:
1000000
Место нахождения: Санкт-Петербург, м.Лесная

Автомойка на 2 поста. Работает 24...

Все предложения RSS
Добавить новое
Подписка на новые
.

Copyright © 2005-2012 Банк бизнес-предложений bizbank.ru
При использовании материалов сайта, ссылка на www.bizbank.ru обязательна.
Любое частичное или полное, а также коммерческое использование материалов Банка бизнес-предложений
без согласования с владельцем сайта bizbank.ru запрещено.