Логин or Регистр

Rambler\'s Top100 Кредиты Инв.проекты Венчур Представители Посредники Изобретения Партнеры Ссылки Форум Глоссарий Новости .

 ИДЕИ БИЗНЕСА  БИЗНЕС-КРЕДИТЫ  ГОТОВЫЙ БИЗНЕС  РЕКЛАМА  РАЗМЕСТИТЬ СТАТЬЮ

Банк бизнес-предложений


 

Лучшие бизнес предложения

   Кредиты малому и
  среднему бизнесу.
  Помощь в поиске
  залога (недвижимость)


Лучшие бизнес предложения
Наш опрос
Вам нравится вести бизнес в России?

Да, я всем доволен
Да, но нужны реформы
Нет, но нет выбора
Нет, я свернул бизнес
Не знаю
Я - наемный работник



Результаты
Другие опросы

Ответов: 24615
Комментариев: 7
Счетчики, рейтинги
Rambler's Top100

Яндекс цитирования

Самые популярные запросы
бизнес-план   готовый бизнес   интернет-трейдинг   как заработать   ипотека   инвестиции в недвижимость   прямые инвестиции   венчур   фондовый рынок   свой бизнес  недвижимость  
Последние бизнес-планы
  Бизнес план «Развитие мясного и племенного коневодства» - 850.00 руб - покупок: 36 
  Бизнес план «Организация предприятия по разведению кр. рогатого скота мясомолочного направления» - 850.00 руб - покупок: 35 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству строительных материалов» - 600.00 руб - покупок: 23
  Бизнес-план инвестиционного проекта «Строительство коттеджного поселка» - 1500.00 руб - покупок: 34 
  Бизнес-план «Организация современного хозяйства по выращиванию овощей в открытом грунте» - 750.00 руб - покупок: 35 
  Бизнес-план «Организация производства фанеры» - 750.00 руб - покупок: 19
  Бизнес-план «Разведение крупного рогатого скота» - 750.00 руб - покупок: 52 
  Бизнес-план «Создание деревоперерабатывающего комбината» - 700.00 руб - покупок: 34 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству клееного мебельного щита» - 600.00 руб - покупок: 43 
  Бизнес-план «Создание предприятия по производству пиломатериалов» - 750.00 руб - покупок: 29
Все по дате поступления
Фальшивые банковские гарантии

Банкиры и чиновники разбираются с сомнительными схемами

Как сообщал Ъ 15 февраля, Московский банк Сбербанка столкнулся с активизацией афер с поддельными гарантиями банка. 

Документацию по одному из таких проектов, в рамках которого иностранцы пообещали ?500 млн в обмен на банковскую гарантию Сбербанка, "Ъ" обнаружил в администрации президента. При этом бенефициара этой сделки "Ъ" найти так и не удалось.

По информации Сбербанка, под видом сотрудников банка мошенники пытались продать поддельные гарантии на суммы до 10 млрд руб. "для незаконного получения денежных средств или имущества от предприятий и организаций не только в РФ, но и за рубежом" (см. "Ъ" от 15 февраля). Детали выявленных сомнительных финансовых схем в Сбербанке не раскрывают, однако "Ъ" удалось ознакомиться с документами по одному из таких проектов.

Некий фонд (его название в документах не раскрывается) предлагает российской компании кредит на ?500 млн, единственным условием получения которого является гарантия Сбербанка на такую же сумму. Схема выглядит следующим образом: Сбербанк выпускает банковскую гарантию сроком на 365 дней в формате ICC-500, которую затем пересылает в "опекунский банк" (custodial bank, уполномоченный для проведения сделки). После получения подтверждения этого фонд "начинает аккумулировать согласованную сумму" в своем расчетном банке. Далее банк-опекун переводит гарантию Сбербанка в расчетный банк фонда, а тот в течение 24 часов перечисляет 20-25% оговоренной суммы. Остаток суммы фонд обязуется перевести несколькими траншами в течение 40-45 дней.

Банковская гарантия -- это выдаваемое банком-гарантом поручительство на выполнение клиентом обязательств. В случае если клиент не может исполнить эти обязательства, ответственность по его долгам несет банк, выдавший гарантию.

Об этом проекте "Ъ" рассказал источник в администрации президента. Пакет документов принес, по его словам, один из лидеров одной из думских фракций с предложением помочь в получении гарантии Сбербанка на такую же сумму. "На него вышел посредник, по-моему, предприниматель из Непала, который предложил организовать кредит на ?500 млн с возможным удвоением сумм в перспективе",-- говорит он. За последние пару месяцев с аналогичными просьбами на него и его знакомых во властных структурах выходили уже трижды.

"Обычно фигурируют очень крупные суммы -- от ?400 млн до ?1,5 млрд, которые некие иностранцы готовы дать российской компании в кредит на срок до десяти лет на крайне льготных условиях под гарантии Сбербанка либо ВТБ. И всякий раз лоббистами таких проектов выступают известные политики или чиновники",-- утверждает собеседник "Ъ". По его мнению, известных людей привлекает возможность не только получить комиссионные за договоренность о выдаче банковской гарантии, но и надежда привлечь крупные инвестиции в собственные бизнес-проекты.

Бенефициаром сделки заявлена лондонская компания Tryed Finance Ltd, гарантийное письмо которой прилагается. "Ъ" обнаружил упоминание об этой компании в интернете, однако связаться с ее представителями не удалось: телефоны компании последние два дня не отвечали, а отправленный по e-mail запрос вернулся. Однако финансовые отчеты созданной в мае 2003 года Tryed Finance Ltd доступны в интернете. По состоянию на 31 мая 2009 года чистые активы составляли ?3 тыс., в компании числится всего один директор, которого зовут Прасунта Кумар Дей.

По мнению управляющего партнера юридического бюро "Карабаев и партнеры" Сергея Карабаева, тот факт, что компания-бенефициар, оперирующая столь значительными суммами, сама ими не располагает, подрывает доверие ко всей сделке. "Велика вероятность того, что гарантия Сбербанка потребовалась организаторам сделки, чтобы вызвать доверие инвесторов, прежде всего иностранных, из средств которых они планируют наполнить фонд",-- считает господин Карабаев. Управляющий партнер юридической компании "Вегас Лекс" Альберт Еганян считает, что получение банковской гарантии может стать невыполнимым условием для большинства компаний при попытке реализовать бизнес-проект. "Но помощь невнятных посредников ситуацию не исправит,-- отмечает эксперт.-- Для получения инвестиций и гарантий первоклассных банков им достаточно иметь качественный проект и профессиональную экспертизу, а также административно-бизнесовый ресурс".

Руководитель службы безопасности одного из крупных банков говорит, что тактика финансовых мошенников постоянно меняется. "Памятны истории начала 1990-х годов, когда множество предпринимателей попалось на удочку так называемых нигерийских писем счастья. Тогда мошенники предлагали быстро заработать на roll-on-аккредитивах, и поверившие им люди потеряли огромные деньги",-- вспоминает он. Во второй половине 1990-х годов мошенники стали обивать пороги госструктур в надежде получить гарантии госбанков. "Насколько я слышал, в адрес Минфина и Гохрана поступило несколько предложений о предоставлении многомиллиардных инвестиций под гарантии Гохрана и залог его активов, но ни один из проектов реализован не был",-- отмечает собеседник "Ъ".




ПОДПИШИТЕСЬ НА РАССЫЛКУ
новостей бизнеса и экономики,
выходящую совместно с бизнес
предложениями России и стран
ближнего и дальнего зарубежья.

Елена Киселева, Алена Миклашевская, "Гарантии счастья", 19.02.10
Источник: Газета «Коммерсантъ»

Copyright © Банк бизнес предложений. Все права защищены

Опубликовано: 2010-02-24 (2087 Прочтено)

[ Вернуться назад ]
Новые бизнес предложения

Новые бизнес предложения
Помощь в получении кредита просм: 8349 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Оренбург
Сумма:
700000
Оказываем помощь в оформлении и получении микрозаймов и кредитов для физических лиц, у котор...

Продам угольное месторождение просм: 423 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Новокузнецк
Сумма:
250000000
Разведанные запасы угля составляют 39 млн. тонн угля марок Т и А.Категории разведанности - B...

Ищу партнера в IT просм: 427 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Красноярск
Сумма:
5000000
ООО с инфрастуктурой ВОЛС. Техобслуживание ремонт ПК, оргтехники. Специалисты в наличии. Cво...

Оборудование. Найдем клиентов за % просм: 6428 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Волгоград
Сумма:
1
Мы занимаемся продвижением продукции наших партнёров по России и СНГ.
Мы берём проц...

Оптовые поставки венков просм: 360 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:
Россия
Город:
Владимир
Сумма:
0
Мы производители венков различной сложности. Качество очень хорошее, долговечны. Предлагаем ...

Кредиты действующему бизнесу просм: 7550 
Кредиты действующему бизнесуСтрана:
Россия
Город:
Москва
Сумма:
0
Профессионалы банковского рынка Москвы оказывают услуги получения кредитования действующему ...

Реконструкция производства картофеля просм: 7604 
Реконструкция производства картофеляСтрана:
Россия
Город:
Магадан
Сумма:
7000000
Местоположение бизнеса – РФ, Магаданская область.
Основные направления проектируемой ...

Кредит для инвестиционных сельхозпроектов просм: 200 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:

Город:

Сумма:
0
Кредит от одного до семи миллиардов рублей для инвестирования в сельхозпредприятия. Процентн...

Деньги на инвестиционные проекты просм: 267 
Предлагаем финансирование малого бизнеса. Форма онлайн заявкиСтрана:

Город:

Сумма:
0
Деньги на инвестиционные проекты, модернизацию производства: от 5 млн.евро. до 1 млрд.евро. ...

Продается Автомойка (ППА на 5 лет) просм: 121 
Продается Автомойка (ППА на 5 лет)Страна:
Россия
Город:
Санкт-Петербург
Сумма:
1000000
Место нахождения: Санкт-Петербург, м.Лесная

Автомойка на 2 поста. Работает 24...

Все предложения RSS
Добавить новое
Подписка на новые
.

Copyright © 2005-2012 Банк бизнес-предложений bizbank.ru
При использовании материалов сайта, ссылка на www.bizbank.ru обязательна.
Любое частичное или полное, а также коммерческое использование материалов Банка бизнес-предложений
без согласования с владельцем сайта bizbank.ru запрещено.