Предприниматель, подозреваемый в создании «финансовой пирамиды», попытался переложить ответственность за потерю средств инвесторов на институциональное финансовое учреждение и фактически обвинил его руководство в хищении нескольких десятков миллионов долларов.

Согласно версии развития событий, изложенной представителями кредитной организации, банк заключил с А. Калиниченко договор и на протяжении длительного периода времени наблюдал за его работой на рынке Forex. Совместно с ним банк начал выстраивать систему доверительного управления средствами и выступил брокером трейдера на рынке Forex, а Калиниченко вошел в совет директоров банка. Но потом трейдер проиграл на рынке Forex крупные суммы денег, и в погашение долгов банк изъял все средства с его счетов.

Одновременно руководство кредитного учреждения заявило о том, что А Калиниченко больше не является акционером банка (сам предприниматель в своих посланиях эту информацию опровергал). При этом в скупых официальных комментариях банка Алексей Калиниченко прямо называется «строителем финансовой пирамиды» и сотрудничество с ним фактически признается ошибкой.

Несмотря на то, что следствие по этому делу ведется уже более полутора лет, до сих пор не установлено, куда исчезли средства инвесторов компании UTG, где находится сам Калиниченко. Эксперты не исключают, что этих денег нет ни у самого Калиниченко, ни у его партнеров. У них вызывает сомнение тот факт, что 25-летний предприниматель, не имеющий высшего образования и даже не владеющий английским языком, смог самостоятельно построить сложную финансовую структуру, наладить контакты с деловыми кругами и контролирующими органами, банковским сообществом и крупными инвесторами. Гораздо более вероятно, что за Калиниченко стояли некие структуры, оказывавшие ему помощь и поддержку, но в определенный момент принявшие решение прекратить работу «пирамиды» и вывести деньги. При этом как инвесторы, так и сами организаторы «пирамиды» остались ни с чем. Однако эксперты сходятся на том, что подобное было бы невозможно без содействия одной из сторон: либо самого трейдера, либо его деловых партнеров.

Уже в течение полутора лет следственные органы не могут прояснить данную ситуацию. Но следствие по делу продолжается, сотрудники ГУВД по Свердловской области полагают, что рано или поздно оно будет раскрыто. Учитывая значение преступления, количество заявлений, сумму ущерба, который понесли инвесторы компании UTG, все уголовные дела, связанные с работой данной организации, выделены в единое производство. Работа по ним ведется следственным управлением ГУВД по УрФО.

Впрочем, «пирамида» Алексея Калиниченко уже успела стать историей, хотя и интересной с методологической точки зрения тем, что прекрасно описывает судьбу обманутых инвесторов: большинству из них не удалось вернуть свои средства, те же, кто смог получить хоть какие-то деньги, сделали это скорее вопреки закону, нежели благодаря ему.

Однако прошедшие годы, опыт финансовых крахов десятков «пирамид и миллионы рублей, выделенных в рамках Федеральной программы по повышению финансовой грамотности населения, не научили граждан нашей страны осторожному отношению к собственным деньгам.

Очевидно, что в том же положении оказались дольщики «РуБина» и других, недавно рухнувших, «пирамид». Шансы на возврат средств инвесторов эксперты оценивают как близкие к нулю. Вполне вероятно, что в аналогичной ситуации уже в ближайшее время могут оказаться и инвесторы других сомнительных структур потребительских кооперативов, «серых» брокеров рынка Forex, «инвестиционных» компаний с игорной лицензией. Ведь число подобных контор в последнее время только увеличивается, методы работы усложняются и совершенствуются. Рядовым потребителям предлагаются все новые формы «выгодного вложения средств», в том числе вложения в недвижимость, приобретение «по квадратным метрам» инвестиционных площадей в строящихся офисных центрах или таймшеров на Карибах.

Но в ситуации, когда деятельность подобных организации практически никак не ограничена контролирующими органами, не подвергается никаким проверкам и лицензированию, можно ожидать дальнейшего роста числа «финансовых пирамид» и увеличения количества людей, потерявших свои финансы.

Для поиска статьи используйте слова: финансовая грамотность граждан, заимствование средств у граждан, инвестирование в фондовый рынок, схема минимизации налогообложения, сделки на валютном рынке, выплаты процентов по инвестициям.