Можно ли заработать на акциях, сидя на диване?
Сегодня почти полмиллиона россиян не только владеют акциями, но и торгуют ими. Конечно, нам еще далеко до США или даже Китая. И все же количество частных инвесторов за последние три года выросло в 6 раз. "Известия" начинают серию публикаций, посвященных торговле ценными бумагами: "Азбука начинающего инвестора". Сегодня - о том, как и с чего начать.

Мой товарищ Михаил Белов несколько лет "катал" на бирже $1000.

- Много заработал? - ехидно интересовался я время от времени.

- Ну, так... - без блеска в газах отвечал он. - То уйду в минус на $200, то заработаю $200...

Все изменилось, когда Миша поднабрался опыта и доложил к своей тысяче еще 14. Вот тут началась настоящая игра...

- Опыт с годами приходит. Средняя годовая доходность у меня 10%, - говорит теперь уже опытный инвестор со стажем больше 4 лет. Не особенно много. Инвестирование в золотые слитки, особенно в период фондовых потрясений, приносит куда больше. Однако только в этом январе Михаил сумел заработать 11%. Заметим, что индексы РТС и ММВБ в январе рухнули на 20%. Но в условиях кризиса и бешеных скачков рынка алгоритм простой. Если акции упали на 5% - надо продавать. Затем дождаться "дна" - минимальной стоимости бумаг - и купить, чтобы дождаться "отскока". Бумаги вырастут, а через день-два снова начнут падать. Тут главное вовремя продать. И снова нащупать "дно", чтобы вновь купить...

Спите спокойно

Если кто думает, что успешный частный инвестор спит со своим ноутбуком, а вместо завтрака и ужина смотрит котировки, то он ошибается. В массе своей инвесторы консервативны и привыкли играть по принципу: купил акции - и забыл. Есть еще основная работа, есть личная жизнь. А собственное спокойствие превыше всего.

Профессиональных игроков, для которых торговля акциями основное занятие, мало. Не больше, чем помешанных на игре в казино. Куда больше людей просто "приторговывают". Это как хобби или развлечение. Если есть опыт - то прибыльное. При этом большинство инвесторов не забирают прибыль, чтобы купить "жене сапоги", а все заработанное пускают в оборот. Этакая протестантская этика.

- На рынке нет хаоса, он подчинен строгим закономерностям: либо падает, либо растет, - уверен Михаил.

Но, конечно, без просмотра фондовых новостей тут не обойтись. И знать, кто такой Бен Бернанке или Жан-Клод Трише (главы ЦБ США и Европы соответственно), необходимо. Неплохо бы представлять себе и устройство мировой финансовой системы. Точнее, понимать, что если рынок "валится" в США, то с 99%-ной вероятностью рынки Азии откроются с падения. Эстафету подхватят Россия и Лондон.

"В длинную" или "в короткую"?

Есть две основные стратегии инвестирования. Первая - "длинная". Вы покупаете ценные бумаги и ждете, когда они вырастут: месяц, полгода, 5 лет. Такую стратегию выбрало большинство россиян, принявших участие в "народных" IPO. Не секрет, что часть нынешних акционеров Сбербанка, ВТБ или Роснефти - люди пожилые. И их стратегия объяснима - ведь ясно, что когда-нибудь эти бумаги вырастут. Как вырастет любой молодой и многообещающий бизнес. Вторая стратегия - "короткая". Ее выбирают те, кто хочет заработать (или проиграть) уже сегодня, на этой неделе. Это развлечение для азартных: подходит для любителей пощекотать нервы.

- Если внимательно посмотреть, как вел себя индекс РТС в прошлом году, то станет ясно, что для того, чтобы удвоить свой капитал, нужно было совершить всего 5-6 сделок, - рассказал Сергей Иноземцев, другой частный инвестор с опытом "игры" 8 лет. Он тоже считает, что самый лучший инструмент - это опыт. Так что никогда не начинайте играть сразу по-крупному.

Думать самостоятельно

С чего начать? Этому учат в специальных учебных центрах, которые есть при каждой инвестиционной корпорации. Но есть те, кто учится сам, на своих ошибках. Игра на бирже - это гимнастика для мозгов.

- Самое главное - выработка своего взгляда на биржу. Если этот взгляд будет хотя бы наполовину адекватным происходящему, то вы будете зарабатывать, - уверен управляющий директор "Финам-Менеджмент" Сергей Хестанов. - Делать ставку на добрых и умных аналитиков или брокеров нельзя, нужно думать своей головой.

- Любое действие должно быть осмыслено. Купил или продал - ответь на вопрос, почему, - вторит ему Михаил Темниченко из департамента фондового рынка ММВБ. - Игра на бирже, помимо чтения биржевых новостей, непременно выведет вас на специализированные сообщества или форумы себе подобных.

Кстати, форумы трейдеров - не только вещь архиполезная, но еще и веселая. Там непрерывно шутят на специфическом жаргоне.

С чего начать?

Итак, у вас появились свободные деньги. Теперь вам необходимо выбрать брокера... Вам бесплатно откроют счет в любой брокерской конторе. Как правило, брокера выбирают по тем же критериям, что и банк. Куда вы отнесете свои деньги? В крупнейший госбанк или в мелкий частный в Саратовской области? Ответ очевиден - чем известнее имя и шире перечень услуг, тем лучше. К примеру, важно, чтобы брокер мог открыть единый счет для торговли на РТС и ММВБ.

За операции берут комиссию. У крупных игроков - компаний "Финам", "Брокер-кредитсервис", "Тройка Диалог", "Открытие", "Алор", ВТБ 24 - комиссия за брокерское обслуживание составляет 0,04-0,06% суммы сделки. Чем меньше брокерский дом, тем выше комиссия.

Кстати, не все брокерские дома готовы открыть вам счет, если у вас в кармане 1000 рублей. Многие вообще не хотят связываться с "мелочью" и начинают работать с миллиона. Лучше начинать не менее чем с 30-50 тыс. рублей - чтобы был "интерес".

Что покупать?

Есть деньги, открыли счет. Что покупать? Или говоря языком трейдеров, как сформировать "инвестиционный портфель"? В любой портфель бумаги кладут и вынимают, в том числе и в инвестиционный. Имеет смысл начинать с акций 3-4 компаний из "первого эшелона", так называемых "голубых фишек". Такие бумаги представлены на главных страницах сайтов РТС или ММВБ. Там же есть информация об истории цен и оборотов торговли. Смотрите внимательно, по каким бумагам наибольшие обороты торгов. Если торговля какими-то акциями оживилась, надо посмотреть на новости. Возможно, нефть выросла, и акции нефтяной компании пошли вверх. Тогда надо покупать. Если торговля стала вялой, можно продать. Жонглировать содержимым вашего портфеля вы сможете прямо с домашнего или рабочего компьютера при помощи специальной программы.

"Все зависит от того, что вы знаете о компании, чьи акции покупаете", - поясняют в "Финаме". Допустим, вы знаете, что нефтехимический завод в следующем месяце разместит акции на бирже и эти акции будут для инвесторов привлекательными. Может, стоит купить такие бумаги. Или же, наоборот, вы просчитали, что поставщики этого завода подведут и он начнет сокращать производство. Очевидно, что бумаги нужно срочно продавать. Разумеется, это все грубые допущения. Формирование портфеля - творчество вашего ума. Тем оно и привлекательно.